Registrar um empréstimo no QuickBooks não é uma tarefa difícil, mas é detalhada. Inserir um empréstimo no QuickBooks requer várias etapas diferentes e esquecer apenas uma pode deixar você com um balanço patrimonial impreciso. Você precisará saber que tipo de empréstimo é, como atual ou de longo prazo. Precisará saber qual é o saldo inicial. Precisará saber qual será o pagamento de juros e garantir que tudo esteja correto.
Adicione a conta do empréstimo ao plano de contas no QuickBooks. Abra o plano de contas usando a guia Listas na barra de menus superior. Pressione "Ctrl" e "N" para criar uma nova conta. Quando a janela Nova Conta abrir, procure na seção Ativos e Passivos, clique em "Empréstimo" e clique em "Continuar".
Altere o tipo de conta se necessário. O tipo de conta padrão para um empréstimo é outro passivo circulante. Se o empréstimo que você está registrando deve ser pago dentro de um ano, o tipo padrão está bem. Se este é um empréstimo que levará mais de um ano para pagar, altere o tipo de conta no topo da página para passivo de longo prazo.
Insira todas as informações do empréstimo. Primeiro, dê nome ao empréstimo. Certifique-se de que é um nome que você reconhece de relance. Use "Empréstimo Caminhão" em vez de "Conta Empréstimo #333". Segundo, insira a descrição do propósito do empréstimo. Terceiro, insira o número da conta ou o número usado em cheques e outros formulários de pagamento para identificar esta como sua conta. O mapeamento de linha fiscal pode ser inserido pelo seu contador depois. Se usar o botão "Inserir Saldo Inicial", o beneficiário é a financeira a quem você fará pagamentos e o valor do saldo inicial é o valor que você financiou.
Crie uma nova conta de despesa de juros para este empréstimo. Um dos erros mais comuns ao criar empréstimos no QuickBooks é esquecer de estabelecer o valor dos juros pagos. Isso reduz o principal do empréstimo, fazendo parecer que o empréstimo foi quitado antes de realmente ser. Use a documentação do empréstimo para determinar quanto do pagamento mensal será principal e quanto será juros.
Separe os juros do pagamento do principal. Por exemplo, se você comprou um Hummer de $75.000, os pagamentos podem ser $2.000 por mês. Se a documentação do empréstimo indica que os juros mensais totalizam $500 desses $2.000, seu pagamento é separado em $1.500 mensais para principal e $500 para juros.
Escreva o primeiro cheque para seu pagamento clicando no ícone "Emitir Cheques". O beneficiário é a financeira. Vá para a aba Despesas na metade inferior da tela Emitir Cheques. A conta na primeira coluna é a conta do empréstimo que você criou e nomeou anteriormente. Esse valor é $1.500. A segunda conta usada é a conta de despesa de juros que você criou e nomeou anteriormente com $500 como valor. Clique em "Salvar e Fechar".
Verifique o Plano de Contas. Abra a aba "Lista" e clique em "Plano de Contas". O valor no passivo do empréstimo agora deve ser reduzido pela quantidade de principal pago pela primeira parcela. Se não for, revise o trabalho e certifique-se de que seguiu cada etapa exatamente.
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